Указание цб рф от 20.07.2016 n 4079-у

Письмо Банка России от 2 июля 2021 г. № 12-4-2/3253 «О применении Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П»

8 июля 2021

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение Ассоциации «Россия» от 13.05.2021 N 02-05/449 и сообщает следующее.

В соответствии с пунктом 2.4 приложения 2 к Положению N 499-П кредитным организациям в числе сведений, получаемых в целях идентификации клиентов — юридических лиц следует установить сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем пятью процентами акций (долей) юридического лица).

Порядок образования и компетенция органов управления юридического лица определяются в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ГК РФ), федеральными законами, предусмотренными для регулирования деятельности юридических лиц соответствующих организационно-правовой формы и вида, а также учредительными документами юридического лица.

Так, в частности, в соответствии со статьей 144 Жилищного кодекса Российской Федерации (ЖК РФ) органами управления товарищества собственников жилья (ТСЖ) являются общее собрание членов товарищества, правление товарищества.

При этом следует отметить, что в соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 65.3 ГК РФ в некоммерческих корпорациях и производственных кооперативах с числом участников более ста высшим органом может являться съезд, конференция или иной представительный (коллегиальный) орган, определяемый их уставами в соответствии с законом. Компетенция этого органа и порядок принятия им решений определяются ГК РФ, другими законами и уставом корпорации.

Согласно пункту 2 статьи 123.1 ГК РФ некоммерческие корпоративные организации создаются в организационно-правовых формах потребительских кооперативов, общественных организаций, ассоциаций (союзов), нотариальных палат, товариществ собственников недвижимости, казачьих обществ, внесенных в государственный реестр казачьих обществ в Российской Федерации, а также общин коренных малочисленных народов Российской Федерации.

Учитывая изложенное, а также принимая во внимание положения статьи 147 ЖК РФ, кредитным организациям в целях исполнения требования пункта 2.4 приложения 2 к Положению N 499-П в отношении клиентов — юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями (в частности, ТСЖ), следует устанавливать персональный состав всех органов управления, структура которых предусмотрена учредительными документами, а в случае, если число участников высшего органа управления составляет более ста человек, полагаем, что исходя из нормы абзаца второго пункта 1 статьи 65.3 ГК РФ допустимо в указанных целях устанавливать персональный состав съезда, конференции или иного представительного (коллегиального) органа управления такого юридического лица, например, правления

Заместитель директораДепартамента финансовогомониторинга и валютногоконтроля Е.В. Шакина

Письмо Банка России от 6 декабря 2019 г. № 12-4-5/7618 “О применении Указания N 4936-У”

24 декабря 2019

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение Ассоциации «Россия» от 21.10.2019 N 02-05/918 о рассмотрении вариантов примеров заполнения ФЭС, сформированного в соответствии с правилами составления сведений и информации в электронной форме, определенными Указанием N 4936-У(далее — Правила) и сообщает следующее.

Состав сведений, включаемый в ФЭС об участнике подлежащей обязательному контролю операции, предусмотренной пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ (код вида операции 1009) зависит от того совершена такая операция с участием сотрудника кредитной организации либо без его участия.

В случае совершения рассматриваемой операции с участием уполномоченного сотрудника кредитной организации (показатель 66 «Признак совершения операции с участием уполномоченного сотрудника кредитной организации (филиала кредитной организации)» таблицы 3.2 Правил принимает значение <1>), держатель платежной карты должен быть идентифицирован кредитной организацией в соответствии с требованиями Федерального закона N 115-ФЗ и Положения N 499-П и, следовательно, информация о нем в состав сообщения, направляемого в уполномоченный орган, должна быть включена в полном объеме.

В случае если операция, предусмотренная пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, совершена без участия сотрудника кредитной организации (показатель 66 «Признак совершения операции с участием уполномоченного сотрудника кредитной организации (филиала кредитной организации)» таблицы 3.2 Правил заполнен значением <0>) и идентификация держателя банковской карты была проведена в порядке, установленном пунктом 4.2 Положения N 499-П (на основании реквизитов банковской карты, а также кодов и паролей), информация о таком участнике операции отражается в показателе 65 «Сведения о держателе платежной карты» таблицы 3.2 Правил. При этом показатель 30 «Признак участника операции (сделки)» таблицы 3.2 Правил рекомендуем заполнять значением <0>, показатели 36-38 рассматриваемой таблицы Правил в сообщении отсутствуют.

Данный подход согласован с Федеральной службой по финансовому мониторингу.

Заместитель директора Е.В. Шакина

——————————

1 Указание Банка России от 17.10.2018 N 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

2 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

3 Операция с денежными средствами в наличной форме совершена с участием уполномоченного сотрудника кредитной организации (филиала кредитной организации).

4 Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

5 В ином случае.

6 В ином случае.

В Правила будут внесены изменения в части корректировки значения <0> показателя согласно данным разъяснениям.