От какой суммы заводят уголовное дело по мошенничеству: размеры ущерба

Причины распространения и виды финансового мошенничества

Объем финансовых махинаций растет не только в России, но и в мире, где финансовая грамотность населения находится на значительно более высоком уровне, чем у нас. Чем же это обусловлено:

  • увеличение объема безналичных финансовых операций (банковские карты, интернет-банки, электронные кошельки);
  • снижение возраста участников (карты выдают с 14 лет);
  • низкая финансовая грамотность большей части населения развивающихся стран;
  • многообразие различных финансовых инструментов, в которых простому человеку сложно разобраться, а заработать легкие деньги хочется;
  • большое количество ресурсов, где мы вынуждены оставлять свои персональные данные, статистика показывает, что их безопасность пока еще находится под большим вопросом;
  • развитие интернет-торговли, где нет личного присутствия продавца и покупателя, а следовательно – и идентификации их личности;
  • отсутствие международных границ для перемещения капитала;
  • сверхвысокие доходы мошенников при минимальном риске быть пойманными.

Если список вызвал у вас чувство безысходности, то не поддавайтесь ему. Я верю, что тотальное повышение финансовой грамотности начиная со школьной скамьи сведет риски быть обманутыми к минимальным значениям. В информационном пространстве тема современных схем развода людей на деньги и способов, как избежать участия в них, не должна сходить с повестки. Мы должны помочь государству и друг другу защитить свои кровно заработанные средства.

После прочтения Вы поймете, как перестать работать за копейки на нелюбимой работе и начать ЖИТЬ по-настоящему свободно и с удовольствием!

Скачать книгу

Виды финансовых афер:

  1. С банковскими картами. Основные способы мошенничества: кража, получение информации через скимминг и социальную инженерию.
  2. На финансовых рынках могут действовать псевдоброкеры и финансовые пирамиды. По добытым незаконным путем паспортным данным мошенники получают на чужих людей кредиты в банках и МФО, а различные банкротные конторы обещают списать 100 % долгов без последствий.
  3. Кибермошенничество – это махинации в сфере информационных технологий (в интернете, по телефону, по СМС и посредством электронных писем).
  4. На рынке недвижимости: подделка документов и продажа/аренда чужого объекта недвижимости, продажа квартиры или дома сразу нескольким покупателям, сокрытие данных об имеющихся собственниках жилья, элементарная кража денег (например, полученного аванса) и др.

Наказание и статья

Ответственность за мошенничество в предпринимательской деятельности характеризуется двойственностью, заключающейся в следующем:

  • наказание за такие преступления предусмотрено статьей 159.4 УК РФ, но только в редакции части 1, если факт мошенничества произошел до 12.06.2015 г., либо в полном объеме для более ранних правонарушений;
  • наказание за мошеннические действия, совершенные после 12.06.2015 г. и попадающие под действие частей 2 и 3 ст. 159.4, предусмотрено частями 3 и 4 статьи 159.

Мнение эксперта
Новиков Игорь Тимофеевич
Юрист-консульт с 6-летним стажем. Специализируется в области гражданского права. Преподаватель права.

Подобное решение принято Постановлением Конституционного суда РФ № 32-П от 11.12.2014 года ввиду несоразмерности наказания тяжести преступления.

Следующее видео также содержит множество полезной информации по вопросу мошенничества в предпринимательской деятельности:

Как доказать факт мошенничества

Консультация юриста по мошенничеству бесплатно, жми

Задать вопрос юристу в онлайн чате, ответ через 10 минут

Мошенничество – это намеренное хищение чужого имущества, выражающееся в искажении истины или умолчании о таковой. Отличительными особенностями данного вида уголовных преступлений являются обман и злоупотребление доверием.

Ответственность за совершение корыстных действий квалифицируется по ст. 159 УК РФ. Но для того, чтобы доказать факт мошенничества, следует познакомиться с проблемой чуть подробнее.

– В чем заключается уголовное преследование по статье 160 УК?

Уголовное преследование по статье 160 УК РФ представляет собой процессуальную деятельность, осуществляемую стороной обвинения, в целях изобличения подозреваемого или обвиняемого в хищении, совершенном путем присвоения или растраты.
Уголовное преследование от имени государства по уголовным делам, возбужденным по статье 160 УК РФ «Присвоение или растрата», осуществляется прокурором, а также следователем или дознавателем.
Уголовное преследование, осуществляемое в отношении лица, совершившего преступление, предусмотренное статьей 160 Уголовного кодекса, состоит из двух основных стадий, это:• Досудебное производство по статье 160 УК РФ– уголовное судопроизводство с момента получения сообщения о преступлении, до направления прокурором уголовного дела о присвоении или растрате в суд, для рассмотрения его по существу. К досудебной стадии относится доследственная проверка сообщения о преступлении, предварительное расследование уголовного дела, а также утверждение прокурором обвинительного заключения.
Судебное разбирательство уголовных дел по статье 160 УК РФ– это судебные заседания судов первой, второй (апелляционной), кассационной и надзорной инстанций, рассматривающих уголовное дело и выносящих судебные решения, в пределах своих полномочий. На стали судебного разбирательства уголовное преследование осуществляет прокурор, выполняющий функцию государственного обвинителя. 
Вместе с тем, в соответствии счастью 3 статьи 15 УПК РФ,суд не является органом уголовного преследования, не выступает на стороне обвинения или стороне защиты. Суд создает необходимые условия для исполнения сторонами их процессуальных обязанностей и осуществления предоставленных им прав.В ходе досудебного производства,при производстве предварительного расследования уголовного дела, возбужденного по статье 160 УК «Присвоение или растрата», следователем должны быть установлены и доказаны следующие обстоятельства:• Обвиняемым было совершено хищение чужого имущества путем присвоения – обращения вверенного имущества в свою пользу, или пользу третьих лиц, либо растраты –  растрачивания вверенного имущества путем потребления, расходования или передачи другим лицам. 
• Похищенное имущество находилось в правомерном владении либо ведении обвиняемого, который в силу должностного или иного служебного положения, договора либо специального поручения, осуществляло полномочия по распоряжению, управлению, доставке, пользованию или хранению в отношении чужого имущества.
• Противоправным обращением либо растрачиванием имущества собственнику указанного имущества, либо иному его законному владельцу, был причинен материальный ущерб.
• У обвиняемого имелась корыстная цель, то есть стремление изъять и (или) обратить чужое имущество в свою пользу либо распорядиться указанным имуществом как своим собственным, в том числе путем передачи его в обладание других (третьих) лиц.В ходе судебного разбирательства уголовного дела по статье 160 УК РФ, постановляя приговор по делу о присвоении или растрате, судья обязан разрешить следующие вопросы: •доказано ли, что имело место деяние, в совершении которого обвиняется подсудимый; •доказано ли, что указанное деяние совершил подсудимый; •является ли это деяние преступлением, и какой частью статьи 160 Уголовного кодекса РФ оно предусмотрено;•виновен ли подсудимый в совершении присвоения или растраты;•подлежит ли подсудимый наказанию за совершенное им преступление; •имеются ли обстоятельства, смягчающие или отягчающие наказание, назначаемое подсудимому.

Комментарий к статье 159 УК РФ:

1. Предмет мошенничества имеет специфику в сравнении с другими формами хищения; им может быть не только чужое имущество, но и право на него, например на квартиру, дом, земельный участок.

2. Объективная сторона преступления состоит в хищении чужого имущества или приобретении права на него путем обмана или злоупотребления доверием.

Обман представляет собой введение в заблуждение другого человека. Он может быть как активным — искажение (сообщение заведомо ложных сведений или совершение действий, направленных на дезориентацию других лиц, — предоставление фальсифицированных документов), так и пассивным, выражающимся в умолчании об обстоятельствах, о которых лицо обязано было сообщить (п.

2 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. N 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»).

Обман должен быть способом непосредственного завладения чужим имуществом. Если же он только облегчает доступ к нему, то не может квалифицироваться как мошенничество. Например, если лицо предъявляет фальшивое удостоверение, проходит на территорию предприятия, где завладевает имуществом, то оно совершает не мошенничество, а кражу.

Злоупотребление доверием состоит в использовании в корыстных целях доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением либо личными или родственными отношениями с потерпевшим (п.

3 Постановления Пленума Верховного Суда РФ «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»).

3. Обычно при мошенничестве лицо, введенное в заблуждение, само передает имущество, не подозревая об отсутствии у мошенника права на него. Доверие должно быть ясно выраженным или юридически оформленным.

4. Мошенничество с использованием подделанного лицом официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327 УК и соответствующей частью ст. 159.

5. Хищение лицом чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием, совершенные с использованием изготовленного другим лицом поддельного официального документа, полностью охватывается составом мошенничества и не требует дополнительной квалификации по ст. 327 УК (п. 7 указанного Постановления).

6. В целом момент окончания мошенничества определяется так же, как и кражи (п.

4 комментария к ст. 158 УК).

Если же мошенничество выразилось в приобретении права на чужое имущество, то оно будет окончено с момента возникновения у виновного юридически закрепленной возможности распорядиться чужим имуществом как своим собственным (например, с момента регистрации права собственности на недвижимость или иных прав на имущество, подлежащих регистрации в соответствии с законом; со времени заключения договора; с момента совершения передаточной надписи (индоссамента) на векселе).

7. Получение социальных выплат, денежных переводов, банковских вкладов и т.п. посредством обманного использования чужих личных документов образует мошенничество.

8. Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом и корыстной целью.

9. Субъект преступления — лицо, достигшее возраста 16 лет.

10. О содержании таких квалифицирующих признаков мошенничества, как группа лиц по предварительному сговору, организованная группа, причинение значительного ущерба гражданину, крупный и особо крупный размеры, см. комментарий к ст. 158 УК.

11. Использование служебного положения (ч.

3 ст. 159) предполагает действия, вытекающие из служебных полномочий, в целях незаконного завладения чужим имуществом или для незаконного приобретения права на него, совершенные должностным лицом, государственным или муниципальным служащим, а также лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой или иной организации.

Мнение эксперта
Михайлов Игорь Константинович
Консультант в области права с 10-летним стажем. Специализируется в области гражданского права. Имеет опыт в экспертизе документов.

12. Повлекшим лишение права гражданина на жилое помещение следует считать такое мошенничество, которое завершилось оформлением права собственности на жилое помещение потерпевшего с его соответствующей регистрацией, т.е.

с момента записи в Едином государственном реестре прав (ЕГРП), свидетельствующей о праве собственности на жилое помещение (ст. 551 ГК РФ).

Не имеет значения, если в последующем это право было оспорено в суде, а сделка, послужившая основанием для его приобретения, признана недействительной

Мошенничество на финансовых рынках

Не все граждане хотят открывать брокерский счет и самостоятельно формировать свой капитал, покупая ценные бумаги на бирже. Но некоторые готовы доверить свои деньги проходимцам, которые представляются брокерами, кредитными организациями и конторами помощи заемщикам.

Финансовые пирамиды

Теме финансовых пирамид я посвятила целую статью. Повторяться не буду. В основе этой системы все та же игра на жадности, зависти и желании быстро разбогатеть. Люди закладывают квартиры, продают машины и несут свои деньги к основанию пирамиды. Они надеются забраться повыше и получить обещанные 5 000 % годовых. Но на вершине пирамиды только ее основатели.

Псевдоброкеры и их “золотые горы”

Напомню, что брокер – это посредник между вами и, например, фондовой биржей. Он зарабатывает на комиссии, иногда оказывает консультационные услуги, предлагает собственные финансовые продукты. Но никогда и никому не гарантирует получения дохода от финансовых операций.

Деятельность официальных брокеров прозрачная и регулируется законодательством. Каждый из них обязан иметь лицензию. Это первое, что надо проверить при выборе посредника. Сейчас на рынке работают мошенники, которые тоже называют себя брокерами, но таковыми не являются. Механизм их действий простой:

  • проводят агрессивную рекламную кампанию на всех возможных площадках с обещанием быстрого заработка на инвестициях;
  • приглашают людей в современные офисы с улыбающимися сотрудниками в дорогих костюмах;
  • красочно расписывают преимущества предложения, показывают непонятные большинству клиентов цифры и графики;
  • иногда проводят обучение и дают попробовать свои силы на демо-счете, где клиент за день зарабатывает чудесным образом десятки процентов прибыли;
  • подписывают договор и просят пополнить счет для инвестирования в высокодоходные проекты.

В результате нет денег, нет офиса, нет улыбающихся сотрудников в дорогих костюмах. Зато есть пикеты обманутых вкладчиков, заявления в прокуратуру и урок на всю жизнь.

Кредит в МФО по чужому паспорту

К сожалению, распространенная история о выдаче займа в МФО или, реже, кредита в банке по чужим документам. Накануне написания этой статьи увидела очередной сюжет в новостях.

Молодой человек стал получать звонки и сообщения с требованием выплатить долг, которого у него не могло быть. Выяснилось, что на его имя и по его паспорту был получен кредит в микрофинансовой организации. МФО это подтвердила и показала документы. Действительно, паспорт молодого человека. В кредитной истории тоже появилась запись о просроченном займе. Делом занимаются следственные органы.

Из этого сюжета я поняла, что с такой ситуацией может столкнуться абсолютно каждый. Мы слишком во многих местах оставляем свои паспортные данные, а иногда и копии документов. Что с ними происходит дальше – неизвестно. Довольно просто найти сотрудника организации, имеющего доступ к личным данным, с просьбой их продать.

Сомнительные конторы по списанию долгов

В последнее время как грибы после дождя стали появляться различные конторы по списанию долгов. Не все из них – мошенники. Некоторые вполне легально оказывают консультационную и юридическую поддержку людям, попавшим в сложную финансовую ситуацию. Помогают договориться с банком, пройти процедуру банкротства.

Но есть и такие, кто гарантирует:

  • списать 100 % долгов;
  • отменить все штрафы, пени и неустойки;
  • пересмотреть условия кредитования и снизить ежемесячный платеж;
  • оформить банкротство физического лица без каких-либо последствий для заемщика (блокировка счетов, распродажа имущества и пр.).

Естественно, услуги такой компании платные. Но все гарантии незаконны. Ни одна контора не может гарантировать результата, потому что всегда есть другие участники процесса: суд, банк. И не со всеми можно договориться.

Как предотвратить

Как предотвратить обман и не стать жертвой мошенников на финансовых рынках:

  1. Проверять лицензию на сайте Центробанка у всех финансовых организаций, с которыми хотите иметь дело.
  2. Требовать документы по проектам, куда собираетесь инвестировать деньги, с подробным описанием объектов вложения.
  3. Изучить учредительные документы и договоры, которые дают вам на подпись.
  4. Не верить обещаниям получения сотен и тысяч процентов годовых. Настоящие брокеры никогда таких не дают и не имеют права это делать.
  5. Регулярно проверять свою кредитную историю. Дважды в год это можно сделать абсолютно бесплатно.
  6. Не оставлять в сомнительных местах свои паспортные данные и копии документов.
  7. В сложных ситуациях лучше воспользоваться консультацией юриста и проверить чистоту сделки и конторы, которая обещает все и сразу.

Понятие и признаки

Присвоение или растрата — преступление, запрещенное статьей 160 Уголовного кодекса РФ. Присвоение или растрата являются одной из форм хищения, а значит, обладают всеми общими признаками хищения, а также и теми признаками, которые характеризует именно это преступление.

Общие для всех форм хищения признаки:

  1. Имущество изымается, после чего преступник может им распорядиться, то есть обратить его как в свою пользу, так и в пользу другого лица.
  2. Имущество является чужим для преступника. Он осознает, что не имеет прав на это имущество, не может им ни владеть, ни пользоваться, ни распоряжаться.
  3. Так как имущество является для преступника чужим, такие изъятие и обращение являются противоправными, то есть незаконными.
  4. Эти преступные действия наносят ущерб собственнику имущества, причем в зависимости от размере ущерба может меняться квалификация преступления.

Что это значит?

Проанализировав судебную практику, мы можем выделить следующие подходы судов к определению понятия вверенного имущества:

  • преступник правомерно обладал имуществом;
  • он обладал такими правомочиями в отношении этого имущества, как управление, хранение, доставка (перевозка), распоряжение;
  • этими правомочиями он обладал правомерно, то есть либо в силу своих должностных обязанностей (кассир, который имеет доступ к деньгам, находящимся в кассе), заключенного между ним и собственником имущества договором (например, например, грузчик или курьер, которые доставляют имущество собственнику).

Таким образом, в литературе такое лицо называют «держателем» имущества. Можно сказать, что при присвоении или растрате преступник чрезмерно использует, то есть злоупотребляет тем доверием, которое оказал ему собственник имущества.

Также важно понимать, что если у лица таких полномочий не было, но доступ к имуществу был, то его действия будут представлять собой кражу, а не незаконное присвоение чужого имущества. Предположим, грузчик имел доступ к кассовому аппарату в магазине, он смог изъять и обратить в свою пользу те деньги, которые там находились

Однако мы понимаем, что в данном случае наличие доступа не влечет наличие полномочий на работу с деньгами из кассы, в должностные обязанности грузчика не входит работа с кассой

Предположим, грузчик имел доступ к кассовому аппарату в магазине, он смог изъять и обратить в свою пользу те деньги, которые там находились. Однако мы понимаем, что в данном случае наличие доступа не влечет наличие полномочий на работу с деньгами из кассы, в должностные обязанности грузчика не входит работа с кассой.

Таким образом, действия грузчика будут квалифицированы судом в соответствии со статьей 158 Уголовного кодекса РФ.

Важно понимать, что договорные отношения могут возникнуть не только на основании привычного нам письменного договора, устная договоренность и передача денежных средств уже позволяют считать, что имущество было вверено преступнику. Так, например, интересный с точки зрения понимания этого обстоятельства случай был рассмотрен Октябрьским районным судом города Барнаула в феврале 2020 года

Саликов И.И. праздновал радостное событие вместе со своей знакомой, которая в дальнейшем стала потерпевшей

Так, например, интересный с точки зрения понимания этого обстоятельства случай был рассмотрен Октябрьским районным судом города Барнаула в феврале 2020 года. Саликов И.И. праздновал радостное событие вместе со своей знакомой, которая в дальнейшем стала потерпевшей.

В разгар вечера, когда повод для празднования еще не иссяк, а запасы алкоголя подошли к концу, потерпевшая попросила Саликова И.И. сходить в ближайший магазин и купить бутылку водки и дала купюру номиналом 5 000 рублей. Именно в этот момент, как отмечает суд, потерпевшая вверила Саликову И.И. имущество в виде денежных средств.

В ближайшем продуктовом магазине он купил спиртное за 300 рублей, следовательно, у него осталась сдача в размере 4 700 рублей. Вернувшись домой к своей знакомой и продолжив празднование, он решил, что сдачу можно не возвращать, то есть, говоря на языке уголовного права, можно присвоить, а позднее и растратить денежные средства в размере 4 700 рублей, которые принадлежат его знакомой.

За совершение этого преступления суд назначил Саликову И.И. следующее наказание: лишение свободы на 8 месяцев.

Меры уголовной ответственности за мошенничество в предпринимательской сфере

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности является квалифицированным составом мошенничества. Следовательно, мера ответственности за него значительно суровее, нежели в общем составе, отраженном в ч. 1 ст. 159 УК.

Так, санкции чч. 5–7 ст. 159 УК дают значительный выбор видов наказания:

  • штраф;
  • обязательные работы;
  • исправительные работы;
  • принудительные работы;
  • ограничение свободы (в данном случае используется только в качестве дополнительного наказания);
  • лишение свободы.

Анализ судебной практики показал, что в приговорах по делам о предпринимательских мошенничествах практически всегда присутствует штраф в качестве наказания — если не основного, то дополнительного. Это вызвано не столько либеральностью судей, сколько назначением этой меры воздействия.

Так, рассматриваемые преступления относятся к группе экономических и направлены прежде всего на получение незаконной выгоды. Следовательно, штраф в данном случае выступает как инструмент воспрепятствования необоснованному обогащению.

Не зря даже ч. 7 ст.

159 УК, предусматривающая максимальное в рамках этой статьи наказание — 10 лет лишения свободы, определяет штраф в 1 млн руб. или в размере 3-летнего дохода осужденного в качестве потенциального дополнительного наказания.

Чем отличается мошенничество в предпринимательской деятельности от неисполнения договора

Случаев, когда банальное неисполнение договора, правоохранительные органы расценивают как мошенничество в предпринимательской деятельности, на практике встречается немало. С июля 2016 года наказание за такое преступление стало более суровым.

За нанесение ущерба в значительном размере, а это всего 10 тысяч рублей, можно получить 5 лет лишения свободы. Если стоимость «присвоенного» имущества больше 12 миллионов рублей — можно попасть за решетку на 10 лет.

Так называемая «предпринимательская» статья 159.4 УК РФ (мошенничество в сфере предпринимательской деятельности) была отменена в 2016 году. Но тут же вернулась в Уголовный кодекс в новом виде. Преднамеренное неисполнение договора, заключенного между предпринимателями (юридическими лицами) теперь регулируется частями 5–7 статьи 159 УК РФ.

Это значит, что если срок исполнения обязательств наступил, а один из участников их не выполнил, то «обиженная» сторона может обратиться не только в суд с гражданским иском, но и в полицию с заявлением о возбуждении уголовного дела.

Куда обратиться за помощью от мошенничества?

Уголовное производство строится на основе сбора доказательной базы со стороны правоохранительных органов. Поэтому, если вы столкнулись с недобросовестными действиями со стороны других субъектов, обязательно заявите об этом в письменном виде.

Обратиться по факту мошенничества можно:

  1. В полицию. Для того чтобы доказать преступление и установить личность преступника следует обращаться в полицию. Сотрудники помогут составить фоторобот злоумышленника и пробьют по базе, не проходил ли мошенник по другим делам.
  2. В прокуратуру. В некоторых случаях уместно обращаться сразу в прокуратуру, в обход полиции. Сотрудники правоохранительных органов помогут доказать мошенничество в особо крупных размерах.
  3. В суд. Если личность мошенника уже известна, и вы собрали достаточно доказательств, рациональнее всего обратиться в суд. Для этого нужно составить исковое заявление, приложив к нему собранные документы.

Виды и способы мошенничества в предпринимательской деятельности

Кроме невыполнения условий контракта, существуют и другие преступные деяния, что являются мошенничеством в сфере предпринимательской деятельности:

  • Превышение должностных полномочий, преднамеренное завышение функций организации ее руководителем. Сюда входит заключение сделок на сумму, превышающую ограничения для определенной должности.
  • Подписание контрактов, которые противоречат нормам российского законодательства. Такие сделки признаются недействительными, а все полученное мошенниками по ним взыскивается государством или возвращается пострадавшей стороне.
  • Приписывание услуг, которые по факту не были предоставлены или получены контрагентом. Традиционно для этого применяют поддельные расчетные документы.
  • Выдача кредитов со скрытыми комиссиями, прописанными самым мелким, практически недоступным для чтения шрифтом.
  • Оформление кредитов под залог имущества фирмы лицом, которое не имеет на это права. Такая сделка становится недействительной.

Важный момент

С юридической точки зрения нельзя назвать мошенничеством противоправные действия, сопровождающиеся злоупотреблением доверием или обманом к любому лицу, если они не повлекли за собой хищение имущества, причиняющее ущерб. Те случаи, когда полученная обманным способом чужая собственность удерживается впоследствии силой, также не попадают под рассматриваемую категорию преступлений. Например, злоумышленник попросил у прохожего сотовый телефон, чтобы совершить очень важный звонок. Получив мобильный, он тут же скрывается в неизвестном направлении. Согласно Уголовному кодексу, данное преступление расценивается как грабеж. Если имущество попадает в руки злоумышленника посредством угроз в адрес владельца, то это вымогательство. Статья «Мошенничество» (УК РФ) указывает, что преступный акт считается завершенным с момента, когда злоумышленник начинает спокойно распоряжаться присвоенной собственностью или правами на нее.